Sarlaft

El Lavado de Activos (LA) son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito. El dinero y los bienes de procedencia ilícita nunca serán legales, así se realicen muchas transacciones con ellos para ocultar o encubrir su origen. En Colombia esta conducta se encuentra incorporada en el Código penal en su artículo 323 (Ley 599 de 2000).

Es el apoyo financiero, en cualquier forma, al terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo.

• Nunca prestes tu nombre o identificación.

• Nunca prestes tus productos financieros.

• Siempre valida el origen de los recursos de los negocios que realices.

• Asegúrate de conocer a la contraparte con la que realices negocios como compra de inmuebles o vehículos (Nunca compres un bien a través de un tercero que intente ocultar la verdadera identidad del vendedor).

• No participes en negocios que ofrecen grandes ganancias con pequeñas inversiones.

• Denuncia conductas sospechosas.

• Nunca participes en negocios que no sean legales.

Denuncia ante la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF), a través del espacio Cuéntenos sobre lavado de activos o financiación del terrorismo.

La UIAF, de conformidad con la Ley 526 de 1999, la 1121 de 2006 y la 1762 de 2015, y los Decretos 857 de 2014, 1068 y 1070 de 2015, es una Unidad Administrativa Especial con personería jurídica, autonomía administrativa y patrimonio independiente, de carácter técnico, adscrita al Ministerio de Hacienda y Crédito Público. De conformidad con la Ley 1621 de 2013 es un organismo de inteligencia del Estado colombiano y hace parte de la Comunidad de Inteligencia.

El conocimiento del Beneficiario Final busca identificar la persona que en última instanciase beneficia de determinada operación, transacción, vínculo comercial o financiero.

PEP significa “Persona Expuesta Políticamente”. Se trata de individuos que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas en un país, por ejemplo, Jefes de Estado o de un Gobierno, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares de alta jerarquía, altos ejecutivos de empresas estatales o funcionarios importantes de partidos políticos.

Las listas son bases de datos nacionales o internacionales en los que se relaciona o se recoge información, reportes y antecedentes de personas naturales o jurídicas. Estas listas son utilizadas frecuentemente en el proceso de Debida Diligencia de LA/FT/FPADM. Existen diversas clasificaciones de listas, como:

• Las que se consideran vinculantes y las que no son vinculantes.

• Las nacionales y las internacionales.

• Ocultar los dineros de origen ilícito.

• Circular sus dineros por el circuito económico legal y utilizarlos en otras actividades delincuenciales.

• Realizar negocios por interpuesta o inclusión de persona(s), para beneficiarse de los dineros productos de delitos dando apariencia de legalidad.

• Buscar nuevas fuentes de ingresos.

• Mezclar dinero lícito con ilícito.

• Tener negocios fachada para dar apariencia de legalidad a recursos ilícitos.

• Evitar la extinción de dominio o la incautación de sus bienes.

Para identificar comportamientos inusuales de los clientes y situaciones atípicas, llamar la atención sobre un cliente, hecho o situación que requiere mayor análisis, reconocimiento de una operación que corresponde a una tipología LA/FT.

Estos delitos o delitos fuentes pueden ocurrir en cualquier país o sector de la economía, especialmente los vulnerables, los que tienen menos controles y no cumplen con las recomendaciones internacionales para luchar contra estos flagelos.

Conoce más información sobre el Sarlaft emitidas por diferentes autoridades para facilitar el aprendizaje:

• Preguntas frecuentes - UIAF, clic aquí.

• Lo que debe saber sobre el lavado de activos y financiación del terrorismo - UIAF, clic aquí.

• Guía para evitar ser usado en lavado de activos - Superintendencia de Sociedades, clic aquí.